企業(yè)融資計劃書范本

　　企業(yè)融資計劃書范本【1】

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀 在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力 股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入 自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位 指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析 1、地方宏觀經濟分析 房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。

　　2、房地產市場的分析 房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜 些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來 代替。

　　3、競爭對手和可比較案例 分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素 未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測

　　四、管理團隊

　　1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構 企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結構等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項 對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務計劃 一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。 操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書 A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產信托融資

　　(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權方式融資的退出 項目進行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權方式融資退出 項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　企業(yè)融資計劃書范本【2】

　　第一章 基本情況篇公司叫什么。

　　公司在哪。

　　公司是什么性質。

　　公司股東有哪些。

　　控股結構是怎樣。

　　公司主要業(yè)務是什么。

　　公司員工組成是怎樣。

　　公司財務怎樣。

　　公司近期目標和長期目標是什么。

　　第二 公司管理概述。

　　高層是哪些。

　　高層簡介。

　　高層怎么分工。

　　管理體系是什么。

　　融資后要設立哪些機構及相關的人員配備。

　　管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施。

　　管理層的薪酬，是否有員工持股計劃。

　　公司是否建立人事管理制度。

　　對有關知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密采取的保護措施。

　　公司是否存在關聯(lián)經營。

　　公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。

　　第三章 行業(yè)情況概述。

　　市場前景怎么樣。

　　誰在使用產品。

　　使用的目的，為何購買。

　　列出產品的前三大客戶類型，以及他們購買力。

　　所投資的產品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。

　　是否擁有的專門技術、版權、專利、配方等。

　　更新?lián)Q代周期是多久。

　　說明本產品是否有標準。

　　產品與同類產品的比較。

　　本公司產品的新穎性、先進性和獨特性。

　　重點說明在性能、價格、售后服務和技術支持等方面的優(yōu)勢。

　　本公司與行業(yè)內五個主要競爭對手的比較。

　　影響行業(yè)和產品發(fā)展的因素。

　　過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。

　　未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預測，列明資料來源。

　　公司未來3~5年的銷售收入預測(融資不成功情況下和融資成功情況下)

　　第四章 研發(fā)概述。

　　產品成品演示。

　　產品功能表。

　　依據功能表的研發(fā)架構。

　　已研發(fā)成果及其先進性。

　　未來要研發(fā)什么。

　　公司在研發(fā)資金總投入是多少。

　　計劃再投入的研發(fā)資金是多少。

　　列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用。

　　現有技術資源。

　　研發(fā)模式是怎樣。

　　對研發(fā)隊伍有怎樣的激勵機制和措施。

　　未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃，列表說明。

　　第五章 產品制造 (互聯(lián)網行業(yè)則自行替換成產品運營)概述。

　　公司目前的年生產能力, 廠房面積和生產人員數量(替換成互聯(lián)網行業(yè)即維護人員多少，服務器并非數據量，維護效果如何，以下自行替換)。

　　生產方式。

　　生產設備先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，使用壽命。

　　如需增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期。

　　產品的生產制造過程和工藝流程。

　　何控制產品的制造成本，哪些措施。

　　產品質管理體系。

　　關鍵質量檢測設備, 成品率控制方法和采用的控制標準。

　　原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。

　　采購渠道。

　　原材料質量控制手段。

　　第六章 市場方案概述。

　　產品定價方式。

　　銷售成本的構成。

　　銷售價格制訂依據和折扣政策。

　　銷售網絡、廣告促銷、設立代理商和售后服務方面的策略和辦法。

　　市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關。

　　對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機制。

　　競爭對手的銷售方案。

　　你們有哪些優(yōu)勢。

　　短期銷售目標。

　　長期銷售目標。

　　列表營業(yè)額預測。

　　列表說明市場份額的預測。

　　第七 財務狀況概述。

　　列簡表說明公司在過去的基本財務數據。(主營收入、主營成本、主營利潤、管理費用、財務費用、凈利潤、補貼收入、總資產、總負債和凈資產，主營產品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。)

　　說明財務預測數據編制的依據。

　　在你們這個依據下，提供融資后未來3 年項目盈虧平衡表、資產負債表、損益表、現金流量表。

　　說明與公司業(yè)務有關的稅種和稅率。

　　公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。

　　第八 風險概述。

　　詳細說明創(chuàng)業(yè)中可能遇到的政策風險、研發(fā)風險、市場開拓風險、運營風險、財務風險、對公司關鍵人員依賴的風險等

　　如何量化這些風險。

　　這些風險的對策和管理措施。

　　決策后風險是否降低，程度如何。

　　最終投資分險有多大。

　　第九 融資計劃概述。

　　融資目的和額度。

　　說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權，作價依據是什么。

　　資金用途和使用計劃。

　　列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。

　　說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權力。

　　哪些方式參與公司事務及參與程度。

　　說明公司將為投資者提供怎樣的報告。(如年度損益表、資產負債表和年度審計報告)

　　說明投資的變現方式，上市，轉讓，回購等。

　　說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報率及有關依據。

　　第十 進度表詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間，已完成成果，計劃完成目標，各項目資金投入，各項目資金產出。

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