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全球化視野下的國際金融法發(fā)展路徑研究論文
國際金融法源自于國際經(jīng)濟(jì)生活，而且能夠?qū)H經(jīng)濟(jì)生活產(chǎn)生重要影響。當(dāng)前，金融全球化趨勢已成為國際經(jīng)濟(jì)生活中的一大顯著特征，對國際政治、經(jīng)濟(jì)、法律及文化生活等產(chǎn)生了十分廣泛、深刻的影響。在當(dāng)前金融全球化趨勢日益明顯的情況下，國際金融法呈現(xiàn)出迅速發(fā)展的勢頭，并在有關(guān)各領(lǐng)域取得了很多實質(zhì)性進(jìn)展。當(dāng)前，在金融全球化的巨大影響之下，國際金融法的發(fā)展必須尋求新的發(fā)展路徑。筆者就此對金融全球化與國際金融法之間的關(guān)系進(jìn)行了重新審視，并提出了國際金融法在金融全球化體系下的發(fā)展新動向。當(dāng)然，這一種發(fā)展更多地表現(xiàn)為一種壓力或是一種需求。把握好這種壓力或者需求，就能更好地把握國際金融法的發(fā)展脈搏。
一、金融全球化與國際金融法的關(guān)系
當(dāng)前，國際經(jīng)濟(jì)生活中的發(fā)展動向與鮮明特征，突出表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的全球化。自從20世紀(jì)80年代以來，經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展趨勢已全面而清晰地呈現(xiàn)在我們的面前。那么，作為全球化浪潮在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的表現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)全球化主要是以商品、服務(wù)、技術(shù)與資金大規(guī)模跨境流動，再加上各類生產(chǎn)要素的全球化配置與重組為主要特征。經(jīng)濟(jì)全球化作為經(jīng)濟(jì)市場化與國際化的全面延伸與必然要求，可以說是充分反映了世界各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的依存度在逐漸加強(qiáng)、加深。經(jīng)濟(jì)全球化在內(nèi)容上可以劃分為以下四個部分:一是生產(chǎn)全球化，二是貿(mào)易全球化，三是投資全球化，四是金融全球化。金融全球化作為經(jīng)濟(jì)全球化的核心內(nèi)容與高級發(fā)展層次，是由當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的另一大特點——經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的金融化所引發(fā)的。經(jīng)濟(jì)金融化，主要是指實物經(jīng)濟(jì)已經(jīng)被金融經(jīng)濟(jì)所代替，社會資產(chǎn)的金融資產(chǎn)化程度在逐漸加深，國家之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系已經(jīng)日益深入地表現(xiàn)在國際金融關(guān)系上，比如，國際債權(quán)與債務(wù)關(guān)系、國際股權(quán)及股利關(guān)系及國際風(fēng)險保險關(guān)系等。在經(jīng)濟(jì)金融化程度不斷加深的情況下，經(jīng)濟(jì)全球化十分突出地表現(xiàn)出金融全球化的趨勢。
所謂國際金融法，是指國際金融關(guān)系在發(fā)展到一定階段之后的產(chǎn)物。應(yīng)當(dāng)說，不同時期的國際金融關(guān)系的發(fā)展水平各不相同，這就決定了國際金融法的發(fā)展具有一定的階段性特點。金融因為其自身更加適合數(shù)字化與終極市場，因而已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)生活當(dāng)中一個核心性、主導(dǎo)性與戰(zhàn)略性的重要因素，對社會經(jīng)濟(jì)生活中的各個領(lǐng)域、各個層面的滲透與影響在不斷加強(qiáng)。伴隨著經(jīng)濟(jì)金融化程度的逐漸加深。經(jīng)濟(jì)全球化十分突出地表現(xiàn)為金融領(lǐng)域的全球化。金融全球化就是指各個國家或地區(qū)在金融業(yè)務(wù)、金融市場及金融政策、金融法律等方面跨越了國界，從而相互依賴、相互影響，并逐步出現(xiàn)了融合的趨向，主要可表現(xiàn)為貨幣體系、資金流動、金融市場與金融機(jī)構(gòu)等各個要素的全球化及金融政策、法律制度的全球化等等。金融全球化不僅是構(gòu)成經(jīng)濟(jì)全球化的應(yīng)有之義，而且是生產(chǎn)全球化、貿(mào)易全球化及投資全球化發(fā)展的合理要求與必然結(jié)果，并且和生產(chǎn)全球化、貿(mào)易全球化及投資全球化之間交互發(fā)生作用，并交互影響。與此同時，金融全球化又因為金融的特殊屬性與發(fā)展?fàn)顩r，因此具有自身獨特的內(nèi)容與運(yùn)行規(guī)律。
在經(jīng)濟(jì)全球下與金融全球化的背景之下，世界各國的經(jīng)濟(jì)與金融的國際化進(jìn)程已顯著加快，在國際金融法律制度上也有了突破性的進(jìn)展，這對全球經(jīng)濟(jì)和金融的影響力在逐漸增加。同時，隨著國際金融競爭的日趨激烈，全球性和地區(qū)性的金融危機(jī)頻繁發(fā)生，當(dāng)前的國際金融體制面臨著十分嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。以上這一切，自然將對國際金融法的發(fā)展產(chǎn)生深刻影響，從而推動國際金融法與時俱進(jìn)、不斷發(fā)展。對于國際金融關(guān)系的發(fā)展與世界經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，國際社會與各國的立法當(dāng)局也進(jìn)行了十分積極的回應(yīng)，由此，將進(jìn)一步推進(jìn)國際金融法律體系的快速發(fā)展。
二、金融全球化視野下的國際金融法發(fā)展途徑
(一)不斷完善現(xiàn)行國際金融法律制度
要在現(xiàn)行國際金融法律制度的基礎(chǔ)上，繼續(xù)整合資源，查漏補(bǔ)缺，使之更為完善。應(yīng)當(dāng)以國際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)、巴塞爾委員會等全球最為重要國際金融機(jī)構(gòu)為核心，全面利用與發(fā)展其各自的資源優(yōu)勢，并促進(jìn)各大資源之間的優(yōu)勢互補(bǔ)，通過加強(qiáng)相互之間的金融信息、金融技術(shù)的交流和合作，來促進(jìn)國際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的法制化、統(tǒng)一化進(jìn)程，建立起包括跨國資本流動監(jiān)督機(jī)制等在內(nèi)的，具有相當(dāng)大約束力的國際性金融安全機(jī)制。比如，貨幣基金組織的主要優(yōu)勢在于其作為政府間國際組織的權(quán)威性與其下屬成員的普遍性、基金協(xié)定所具有的約束性、組織機(jī)制所具有的健全性、金融分析所具有的全局性、金融監(jiān)管信息所具有的易得性、與其他國際金融機(jī)構(gòu)合作所具有的便利性等。巴塞爾委員會所具有的獨特優(yōu)勢資源主要包括非政府組織所具有的靈活性、發(fā)達(dá)國家銀行監(jiān)管信息所具有的易得性、銀行監(jiān)管規(guī)則修訂所具有的便利性、金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)所具有的市場親善性等等。假如著重從宏觀的角度來關(guān)注國際金融形式穩(wěn)定，為避免再次發(fā)生重大金融危機(jī)而憂慮的國際性基金組織，和重在從微觀角度來關(guān)注各國銀行日常監(jiān)管的有效性，為避免發(fā)生銀行業(yè)金融危機(jī)而十分忙碌的巴塞爾委員會，如果能夠進(jìn)行攜手合作，以共同防范全球性金融危機(jī)，那么，其效果自然是十分顯而易見的。近年來，國際貨幣基金組織在金融危機(jī)治理中的實踐當(dāng)中，已經(jīng)深刻認(rèn)識到了利用資源與整合資源的重要意義，開始將成員國銀行業(yè)所具有的有效監(jiān)管納入到金融監(jiān)督的安排之中，因而提出了介入銀行業(yè)監(jiān)管所需要的若干任務(wù)及原則。巴塞爾委員會自身也期望借助于貨幣基金組織之權(quán)威地位，以推行其有效的銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，所以在實踐中，十分積極地與貨幣基金組織進(jìn)行配合。
(二)圍繞當(dāng)代全球金融危機(jī)之特點進(jìn)行制度設(shè)計
根據(jù)當(dāng)代國際金融危機(jī)所具有的復(fù)合性特點，應(yīng)當(dāng)著重加強(qiáng)國際金融法律制度的協(xié)調(diào)性建設(shè)，主要包括國際貨幣法制建設(shè)、國際銀行監(jiān)管法制建設(shè)、國際證券監(jiān)管法制建設(shè)等國際金融法制內(nèi)部的相互協(xié)調(diào)，并與國際貿(mào)易法律制度、國際投資法律制度、國際刑事法律制度等開展外部協(xié)調(diào)，使世界貿(mào)易組織、國際貨幣基金組織、歐洲聯(lián)盟等各類國際經(jīng)濟(jì)組織的政策制度實施形成正向的疊加效應(yīng)，而不是反向的抵消效應(yīng)。根據(jù)當(dāng)代金融危機(jī)的區(qū)域性特點，要建立與發(fā)展區(qū)域性的金融監(jiān)管與協(xié)調(diào)機(jī)制，不斷探索與逐步推進(jìn)區(qū)域危機(jī)聯(lián)防的法律合作，比如貨幣互換和匯率協(xié)調(diào);各國監(jiān)管當(dāng)局與國際組織之間相互借鑒和交流經(jīng)驗;建立起反應(yīng)靈敏的金融危機(jī)預(yù)警機(jī)制及應(yīng)急機(jī)制，不斷健全完善國際貨幣基金組織的貸款條件，建設(shè)具有危機(jī)救援特點的綠色通道;針對當(dāng)代金融危機(jī)所具有的系統(tǒng)性，應(yīng)當(dāng)開發(fā)與利用國際金融法制所具有的救濟(jì)功能，賦予國際貨幣基金組織以金融危機(jī)的救助職能，并賦予其相應(yīng)的制裁能力，根據(jù)權(quán)利與義務(wù)一致原則，建立起發(fā)達(dá)國家在金融監(jiān)管與危機(jī)救助當(dāng)中的責(zé)任制度，通過完善危機(jī)處理的國際紀(jì)律與程序，研究與發(fā)展存款保險制度及國家債務(wù)重組制度等各項危機(jī)處理制度，從而有效地避免金融危機(jī)的蔓延與升級。
(三)明確中央銀行在金融監(jiān)管中所具有的獨立性
國外學(xué)者在對西方發(fā)達(dá)國家二戰(zhàn)后長期存在的高通脹現(xiàn)象開展了大量的計量分析，有以下兩點發(fā)現(xiàn)。一是發(fā)現(xiàn)中央銀行的獨立性指數(shù)和通貨膨脹率之間存在著一定的負(fù)相關(guān)關(guān)系，二是中央銀行的獨立性指數(shù)和實際經(jīng)濟(jì)增長率之間則不存在相關(guān)的關(guān)系。這就說明了一個趨向，即一旦中央銀行的獨立性越小，那么該國的通貨膨脹率就會越高。與此相反，一旦中央銀行的獨立性越大，那么該國的通貨膨脹率也就越低。但是，不管中央銀行的獨立性大小，其對于經(jīng)濟(jì)增長率的高低并不存在明確的影響。所以，為實現(xiàn)物價與宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，中央銀行貨幣政策運(yùn)營的獨立性十分重要，這對于發(fā)展中國家而言，顯得尤為突出。從當(dāng)前世界各國的實踐來看，就連一部分以往最為保守的，其中央銀行獨立性最差的發(fā)達(dá)國家或東亞國家，比如英國、日本、韓國等，在經(jīng)歷了大大小小的金融危機(jī)之后，都紛紛加大了金融改革的力度，這些國家在金融改革當(dāng)中一致將加強(qiáng)中央銀行的獨立性放在首位來抓。日本中央銀行的獨立性以往一直相對比較小，實際上是置身于其大藏省的嚴(yán)格管控之下。但是，因為20世紀(jì)80年代末那次泡沫經(jīng)濟(jì)所帶來的慘痛教訓(xùn)，以及隨后出現(xiàn)的大量銀行呆壞賬困擾，在1998年亞洲金融危機(jī)之后，日本政府不得不推行了大規(guī)模、全方位的金融體制改革及相關(guān)的行政體制的改革，其率先推出的，并取得重要進(jìn)展的舉措，就是加強(qiáng)了中央銀行的獨立性，明確要求日本銀行的獨立性不應(yīng)當(dāng)?shù)陀趪H水平。
(四)不斷拓寬國際金融法研究的范圍
經(jīng)濟(jì)與金融的全球化，造成國際貿(mào)易、國際投資與國際金融等跨國經(jīng)濟(jì)活動的相互聯(lián)系變得日益頻繁，對國際金融法律的協(xié)調(diào)性要求也就變得越來越高，這就為國際金融法的研究與發(fā)展提供了全新的視角與更大的空間。當(dāng)前，國際貿(mào)易組織的管轄與控制范圍，已經(jīng)從傳統(tǒng)的國際貨物貿(mào)易領(lǐng)域全面擴(kuò)展到國際技術(shù)貿(mào)易、國際投資及包括金融服務(wù)在內(nèi)的國際服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域之中。由此而來，國際金融法當(dāng)中的一些課題，不但可以與國際貿(mào)易組織的多邊貿(mào)易體制、國際貿(mào)易法問題及國際投資法問題開始連通，而且也在國際貿(mào)易組織的制度框架內(nèi)實現(xiàn)形成、解決與發(fā)展。國際金融法和其他各類國際經(jīng)濟(jì)法制度之間所存在的內(nèi)在聯(lián)系與協(xié)調(diào)關(guān)系，在法學(xué)研究領(lǐng)域也有反映，比如，我國學(xué)者提出的將國際金融法分解為國際貨幣金融法、國際貿(mào)易金融法與國際投資金融法三個組成部分，這樣就能建立起不僅能反映學(xué)科之間內(nèi)在發(fā)展規(guī)律，而且又能解決當(dāng)前國際資金融通中的復(fù)雜問題的全新國際金融法學(xué)體系。還有學(xué)者對傳統(tǒng)的國際慣例理論提出了新的質(zhì)疑，并在進(jìn)行不斷地突破。以上諸如此類的眾多學(xué)術(shù)創(chuàng)新，不僅來源于金融學(xué)者們對近年來國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境對國際金融法領(lǐng)域的實際影響與作用所作出的深刻洞察與分析，而且也反映了學(xué)者們在金融全球化視野下，對國際金融法之于當(dāng)前國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境所作出的反向影響與作用的認(rèn)識及評價。
三、結(jié)語
綜上所述，我國作為一個正在快速崛起的最大發(fā)展中國家，對國際金融形式的變化以及相關(guān)法律制度的發(fā)展趨勢應(yīng)當(dāng)給予密切的關(guān)注。題，比如，國內(nèi)金融業(yè)的開放和安全問題、如果調(diào)整人民幣匯率制度問題、國內(nèi)金融立法如何向國際接軌等問題。在當(dāng)前后金融危機(jī)時代，作為世界新興國家代表的中國，應(yīng)當(dāng)全力以赴，積極參加到國際金融體制改革和相關(guān)規(guī)則的制定中，從而在推動國際金融法律實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展上扮演重要角色。
參考文獻(xiàn):
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