養(yǎng)老保險計劃書

時間：2022-10-05 18:45:13 商業(yè)計劃書我要投稿

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養(yǎng)老保險計劃書模板

　　養(yǎng)老保險計劃書模板一

養(yǎng)老保險計劃書模板

　　客戶資料：李小姐，28歲，IT精英，月均收入3000元

　　年繳保費：7469元

　　客戶需求：李小姐無社保，考慮以后養(yǎng)老問題，不希望給自己孩子施加太大養(yǎng)老壓力，覺得應該給自己做一份商業(yè)養(yǎng)老保險 : 平安鑫祥兩全保險：基本保額 10萬

　　平安附加豁免保險費重大疾病保險(C 2012)

　　李小姐擁有的養(yǎng)老保障利益如下：

　　1、人身保障：

　　60歲之前身故，賠付三倍保額30萬元。

　　2、免交保費條款：

　　當事人在繳費期內(nèi)初次發(fā)生30種特定重大疾病，可以免交保費。

　　養(yǎng)老金收益不變。

　　3、一次性領取養(yǎng)老金：

　　在您60歲時，可以一次性把雙倍保額跟分紅領取出來，20萬元+187554元=387554元(中高檔分紅)。

　　4、按月領取養(yǎng)老金：

　　在您60歲時，也可以按月領取養(yǎng)老金。

　　保證領取20年，計算方法如下(以中高檔分紅為例)，每月領取養(yǎng)老金為：51.16X38.7554=1982元。

　　20年保證領取總數(shù)：1982元X12月X20年=475680元。

　　5、資金流動性：

　　如需應急現(xiàn)金，可以保單現(xiàn)金價值的80%向公司貸款，方便資金周轉(zhuǎn)。

　　6、繳費：

　　每月繳費622元，20年累計繳費149181元。

　　繳費額度可跟自己需要調(diào)整。

　　養(yǎng)老保險計劃書模板二

　　投保人:先生職業(yè)經(jīng)理人: 電話:13867656041 華泰人壽保險股份有限公司華泰人壽股份有限公司概況中國人壽保險股份有限公司是國內(nèi)最大的壽險公司，總部位于北京。

　　作為《財富》世界500強和世界品牌500強企業(yè)——中國人壽保險(集團)公司的核心成員，公司以悠久的歷史、雄厚的實力、專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢及世界知名的品牌贏得了社會最廣泛客戶的信賴，始終占據(jù)國內(nèi)保險市場領導者的地位，被譽為中國保險業(yè)的“中流砥柱”。

　　中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內(nèi)最早經(jīng)營保險業(yè)務的企業(yè)之一，“中國人壽”品牌的價值由2007年的人民幣588.67億元上升至2008年的人民幣668.72億元。

　　截至2008年，中國人壽已連續(xù)六年入選《財富》世界500強企業(yè)，排名從2003年的290位上升至2008年的159位，在35家入選的中國企業(yè)中排名第7位，在46家入選的保險企業(yè)中排名第15位。

　　截至2007年底，公司總資產(chǎn)規(guī)模為8946.04億元人民幣，公司凈資產(chǎn)規(guī)模為1711億元人民幣，在國內(nèi)壽險行業(yè)中占據(jù)半壁江山。

　　公司的償付能力額度為法定最低償付能力額度的5.25倍。

　　公司2007年全年的投資收益高達845.8億元人民幣。

　　截至2007年底，公司的總市值穩(wěn)定在1萬多億元人民幣，并一度突破2萬億元人民幣。

　　在2008年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司總市值在全球保險上市公司中排名第一。

　　公司H股成為國內(nèi)第一支進入香港恒生指數(shù)成份股的藍籌股，公司A股也是滬深300等指數(shù)成份股。

　　公司擁有國內(nèi)龐大的分銷渠道。

　　4800多家分支機構(gòu)、15000多個營銷網(wǎng)點、9萬多家銀行和郵政儲蓄代理網(wǎng)點構(gòu)成了覆蓋全國城鄉(xiāng)的分銷網(wǎng)絡。

　　養(yǎng)老保險計劃書被保險人情況簡述：柳先生：36周歲，柳太太：32周歲個體經(jīng)營戶，收入相對穩(wěn)定，夫妻倆都有農(nóng)醫(yī)保，缺少養(yǎng)老險+重疾險等，保險觀念和理財意示非常強。

　　保險需求：現(xiàn)代人普遍面臨的問題是：“靠誰養(yǎng)老?” 答案似乎是唯一的，自己養(yǎng)自己。

　　因為“養(yǎng)兒防老”已經(jīng)不合時宜了，我們不能指望我們的孩子將來贍養(yǎng)四個老人。

　　在所有先進發(fā)達的國家，養(yǎng)老計劃是所有富人最關(guān)心的理財目標。

　　我們今天努力工作，生活豐富多彩，輕松享受時尚自由的高品質(zhì)生活。

　　退休之后如果要保持生活品質(zhì)不下降，要能夠有尊嚴地活著，要在有閑的時候還要有足夠的錢，使自己能精彩、舒適、穩(wěn)定、坦然地生活，就需要及早規(guī)劃，為養(yǎng)老做好計劃。

　　雖然對于您來說，養(yǎng)老還是比較遙遠的話題，但如果趁著年輕交費低早做打算，可以讓晚年生活錦上添花。

　　理財有各種方法，人壽保險是其中一種重要方式。

　　根據(jù)您的實際情況，我為您設計了一套方案，由養(yǎng)老、醫(yī)療、意外各個方面保障組成：您和您的太太都有農(nóng)醫(yī)保，但農(nóng)醫(yī)保的可報比例相對較低，為了能增加醫(yī)療報銷保障，特為您附加了<住院費用補償醫(yī)療保險(B款)>;

　　同時，為了減輕您和您的太太老年時看大病的費用，特為您設計了一款具有養(yǎng)老，又有重大疾病保障功能的萬能保險<瑞鑫兩全保險(分紅型)>。

　　保險計劃一：

　　(以下繳費金額只做參考，可上下調(diào)整) 被保險人險種名稱基礎保額保障期限繳費方式年交保費柳先生，36歲瑞鑫兩全保險 40000元 80歲 10年 10676元鴻褔相伴保險 47136元 70歲 1年 3200元附加住院醫(yī)療 5000元 1年 1年 195元合計 14071元瑞鑫兩全保險產(chǎn)品特點： 1、健康儲備，安然無憂年輕時，我們擁有朝陽之志，一份堅實的保障，可以讓我們拋開后顧之憂;

　　早一天關(guān)注自己的健康，瑞鑫帶給您一生忠誠無憂的健康保障。

　　2、養(yǎng)老保障，美滿幸福健康長壽八十，我們共享金陽之暉時，有一份穩(wěn)健的收入，可以讓您閑暇的日子仍舊多姿多彩，瑞鑫帶給您輕松自在的生活樂趣! 3、抵制通脹，資產(chǎn)保全穩(wěn)中求勝是理財?shù)年P(guān)鍵，高額的現(xiàn)價達到有效保全和轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的目的，建立事業(yè)的后備基金。

　　4、生存給付，終身受益在八十歲喪失勞動能力，完全依賴過往積累時，三倍高額返還可以使晚年生活雪中送炭，幸福人生錦上添花。

　　5、累計紅利，額外收益領取養(yǎng)老金前，被保險人可獲得公司每年派發(fā)的紅利。

　　可每年領取，也可以放在公司進行累計生息。

　　瑞鑫兩全保險保障利益：

　　1、關(guān)愛年金：每三年領取 3200元，共14次，總計領取44800元;

　　2、健康保障金：保單生效一年后可享受120000元大病保障金;

　　給付后合同終止;

　　3、高額祝壽金：平平安安至80周歲，中國人壽將奉送120000元滿期金恭賀高壽;

　　4、穩(wěn)健分紅金：每年分紅，按07年紅利累計生息至80歲，紅利約400000元;

　　5、身價保障金：長期的生命保障，最高保障金為120000元;

　　6、保單借款：合同滿兩年且交足兩年保險費，可申請借款，可讓資金二次運作;

　　7、附加價值：避稅，保障資產(chǎn)，轉(zhuǎn)移財富;

　　(二)、鴻褔相伴保險特點：

　　1、保險金額高，收費低，保障全面;

　　2、瑞鑫配套險種，保費三年一繳，增加保障，不增添支出;

　　3、用三年一次的生存金，換每年一次的投資分紅;

　　4、滿期高額給付，養(yǎng)老無憂;

　　鴻褔相伴保險保障利益：穩(wěn)健分紅：按照07年的分紅累計生息至70歲，紅利約66700元;

　　身價保障金：70歲前的生命保障，最高保障金為47136元;

　　70歲滿期金：平平安安生存至70歲，給付47136元;

　　(三)、瑞鑫兩全+鴻褔相伴搭配方式：將瑞鑫險種三年一返還的錢做成鴻褔相伴，這樣即提高了自身保障，又有可觀的分紅金可以領取。

　　瑞鑫兩全+鴻褔相伴保障利益：(此領取方法多樣，只做參考) 60歲時：一次領取養(yǎng)老分紅金約181500元;

　　60歲至70歲：平均每年可以領取分紅金約10600元;

　　70歲時：領取滿期金47136元;

　　70歲至80歲：平均每年可以領取分紅金約8800元;

　　80歲時：領取120000元祝壽金，保障80歲后的老年生活;

　　身價保障金：70歲前最高保障金為167136元;

　　健康保障金：保單生效一年后可享受120000元大病保障金;

　　給付后合同終止;

　　8、保單借款：合同滿兩年且交足兩年保險費，可申請借款，可讓資金二次運作;

　　(四)附加住院醫(yī)療(A)：

　　由于柳先生有農(nóng)醫(yī)保，但農(nóng)醫(yī)保報銷比例非常的低，所以，為彌補醫(yī)療費用的不足，特為您設計了這款補償性的醫(yī)療險種：被保險人因意外傷害或本合同生效九十日后因疾病，在二級以上(含二級)醫(yī)院或本公司認可的其他醫(yī)療機構(gòu)住院診療，自住院之日起九十日內(nèi)發(fā)生的，對符合當?shù)厣鐣踞t(yī)療保險管理部門規(guī)定的各項醫(yī)療費用按以下比例給付：藥品費：按75%給付，報銷總額不超保額的45%;

　　住院費：按85%給付，報銷總額不超保額的6%;

　　治療費：按80%給付，報銷總額不超保額的30%;

　　檢查費：按75%給付，報銷總額不超保額的14%;

　　材料費：按75%給付，報銷總額不超保額的5%;

　　以上設計方式保證了您老年的生活品質(zhì)，解決了老年時生大病的費用，減輕了子女的負擔，讓您的老年生活無憂。

　　四、保險計劃二：

　　(以下繳費金額只做參考，可上下調(diào)整) 被保險人險種名稱基礎保額保障期限繳費方式年交保費柳太太，32歲瑞鑫兩全保險 40000元 80歲 10年 9128元鴻褔相伴保險 55040元 70歲 1年 3200元附加住院醫(yī)療 5000元 1年 1年 195元合計 12523元 (一)瑞鑫兩全保險條款：保險利益： 1、關(guān)愛年金：每三年領取 3200元，共15次，總計領取48000元;

　　2、健康保障金：保單生效一年后可享受120000元大病保障金;

　　給付后合同終止;

　　3、高額祝壽金：平平安安至80周歲，中國人壽將奉送120000元滿期金恭賀高壽;

　　4、穩(wěn)健分紅金：每年分紅，按07年紅利累計生息至80歲，紅利約465000元;

　　5、身價保障金：長期的生命保障，最高保障金為120000元;

　　6、保單借款：合同滿兩年且交足兩年保險費，可申請借款，可讓資金二次運作;

　　7、附加價值：避稅，保障資產(chǎn)，轉(zhuǎn)移財富;

　　(二)鴻褔相伴保險保障利益：

　　1、穩(wěn)健分紅：按照07年的分紅累計生息至70歲，紅利約：90000元;

　　2、身價保障金：70歲前的生命保障，最高保障金為55040元;

　　3、70歲滿期金：平平安安生存至70歲，給付高額滿期金55040元;

　　(三)瑞鑫兩全+鴻褔相伴保障利益：(此領取方法多樣，只做參考) 1、60歲時：一次領取養(yǎng)老分紅金約229000元;