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風(fēng)險防控自查報告優(yōu)秀范文通用
隨著個人的文明素養(yǎng)不斷提升，需要使用報告的情況越來越多，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。在寫之前，可以先參考范文，下面是小編幫大家整理的風(fēng)險防控自查報告優(yōu)秀范文通用，希望對大家有所幫助。
風(fēng)險防控自查報告優(yōu)秀范文通用1
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，積極動員部署
一是加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。為切實做好廉政風(fēng)險防控工作，促進干部廉潔從政，推進懲治體系建設(shè)，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長、各科室負責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對廉政風(fēng)險防控工作的組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負責(zé)廉政風(fēng)險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風(fēng)險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責(zé)”的要求，將風(fēng)險防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作目標，層層簽訂責(zé)任書，與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認識。組織召開由全局干部職工和下屬單位負責(zé)人參加的動員會，學(xué)習(xí)傳達上級關(guān)于廉政風(fēng)險防控工作文件精神及《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則（試行）》、《中央政治局關(guān)于改進作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的八項規(guī)定》、《云南省委改進工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾十項規(guī)定》等，局長在動員會上要求全局干部職工要深刻領(lǐng)會廉政風(fēng)險防控工作的必要性和重要意義，要認真落實廉政風(fēng)險防控工作的各項措施，準確界定風(fēng)險點，切實筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置三道防線，認真抓好計劃、執(zhí)行、考核、修正四個環(huán)節(jié)，確保工作取得實效。通過學(xué)習(xí)，使大家認識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。
二、務(wù)實工作基礎(chǔ)，提升廉政防控水平
�。ㄒ唬┎檎覎徫伙L(fēng)險，構(gòu)建防控網(wǎng)絡(luò)。一是查找廉政風(fēng)險源。查找廉政風(fēng)險點是有效防范風(fēng)險的前提。采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，對領(lǐng)導(dǎo)崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風(fēng)險點。中層崗位，重點針對審批、執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使行政審批權(quán)、執(zhí)法權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)過程中存在的廉政風(fēng)險點。直接承辦人，主要對照崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)分工、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、管理人財物過程中存在的廉政風(fēng)險點納入風(fēng)險點查找范圍。二是查找風(fēng)險點。重點查找個人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險，分別填寫個人、科室《廉政風(fēng)險防控登記表》。三是評定風(fēng)險等級。針對查找出的廉政風(fēng)險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類風(fēng)險，經(jīng)局廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核把關(guān)后，予以公示備案。共核定內(nèi)部機構(gòu)廉政風(fēng)險點24個，個人崗位廉政風(fēng)險點53個，保證了廉政風(fēng)險的查全、查深、查透、查準。同時按照權(quán)力、崗位的風(fēng)險因素、發(fā)案頻率與可能造成的經(jīng)濟損失、社會影響等，將廉政風(fēng)險劃分為“高”、“中”“低”三個等級，其中內(nèi)部機構(gòu)高級風(fēng)險點9個，中級風(fēng)險點13個，低級風(fēng)險點2個；個人崗位高級風(fēng)險點16個，中級風(fēng)險點27個，低級風(fēng)險點10個。
�。ǘ┮�(guī)范權(quán)力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各科室科長和直接承辦人在內(nèi)的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務(wù)崗位、業(yè)務(wù)崗位、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責(zé)，對民政業(yè)務(wù)每個工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權(quán)力項目的基礎(chǔ)上，按照形式簡潔、操作簡便”為標準，以“規(guī)范運行、提升效能”為目標，繪制了11個權(quán)力運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、辦理時限和法律依據(jù)，促使權(quán)力更加明晰、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位、管理更加規(guī)范。
�。ㄈ┙∪贫�，完善反腐倡廉規(guī)章。推進廉政風(fēng)險防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負責(zé)、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實集體領(lǐng)導(dǎo)與個人分工負責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責(zé)任追究機制；落實民主生活會制度；完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標考核制度；完善并嚴格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項請示、報告制度；完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策；健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務(wù)、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機制。
（四）全方位防控，實行動態(tài)管理。在全面清權(quán)查險的`基礎(chǔ)上，根據(jù)廉政風(fēng)險的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺建立全方位的防控網(wǎng)絡(luò)。在工作中，注重構(gòu)筑三道防線，實現(xiàn)動態(tài)管理。一是落實前期預(yù)防，就是針對黨員干部日常生活中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，從加強黨性修養(yǎng)、思想道德建設(shè)和制度機制層面主動做好防范，限度地從源頭上排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患，增強其廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約機制的有效性。二是落實事中監(jiān)控，就是結(jié)合崗位廉政教育，運用內(nèi)部監(jiān)控、信息預(yù)警等形式及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，實現(xiàn)事中控制。三是做好事后處置，就是對有明顯表現(xiàn)的個人及時進行糾錯和提醒；對有輕微違紀行為，群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責(zé)令整改等方式，進行超前防范和動態(tài)監(jiān)督；對整改不力，群眾仍有反映的，按照相關(guān)規(guī)定予以追究，努力做到?jīng)]有問題早預(yù)防，有了問題早發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問題早糾正，嚴重問題早查處。
三、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象
（一）增強了廉政風(fēng)險防控意識。在崗位廉政風(fēng)險防控體系建設(shè)中，局機關(guān)干部職工經(jīng)過學(xué)習(xí)動員、相互討論、崗位查找、措施制定，進一步提高了對各自工作崗位重要性的認識，通過正反典型教育、廉政文化教育等多種形式的教育，進一步明確了自己的權(quán)限和職責(zé)，牢固樹立了有崗位就有職責(zé)，有職責(zé)就有權(quán)力，有權(quán)力就有風(fēng)險的觀念，增強了風(fēng)險意識和廉政意識
�。ǘ┮�(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險排查是對各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，接受領(lǐng)導(dǎo)和社會監(jiān)督。通過全面清權(quán)、科學(xué)分權(quán)、公開“曬”權(quán)和民主評權(quán)等防控措施，進一步簡化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過搭建內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺，統(tǒng)籌利用民主評議黨風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的監(jiān)督效應(yīng)和整體社會輿論等監(jiān)督資源，形成了有效的監(jiān)督機制，督促廣大黨員干部正確、健康、有效地履行職責(zé)，遠離風(fēng)險。通過開展廉政風(fēng)險防控工作，有力推動了各項權(quán)力的規(guī)范、公開和高效運行，使廣大黨員干部的服務(wù)意識明顯增強，工作效率和服務(wù)水平明顯提高，工作作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)，機關(guān)效能建設(shè)水平進一步提升。
風(fēng)險防控自查報告優(yōu)秀范文通用2
今年以來，根據(jù)紀委文件和上級領(lǐng)導(dǎo)要求，本人認真開展自查工作，查找自身存在的問題，采取了有效措施進行整改，現(xiàn)將我的廉政風(fēng)險防控自查情況匯報如下。
一、在思想方面
1、平時對政治學(xué)習(xí)不夠，以后要注意加強這方面的'學(xué)習(xí)，另外不斷加強世界觀改造，提高黨性修養(yǎng)，增強理想信念和廉潔從政意識。
2、杜絕不思進取，得過且過，脫離實際形式主義、官僚主義、鋪張浪費等現(xiàn)象。
二、個人崗位職責(zé)方面
1、明確崗位職責(zé)
查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責(zé)任，我采取了自查為主，單位內(nèi)部互查為鋪的方式開展，全面的查找日常工作中潛在存在的工作風(fēng)險，了解違規(guī)、違紀、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀律法規(guī)責(zé)任。
2、全面開展排查
我個人將風(fēng)險點進行了歸納，分為：思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險四類風(fēng)險，通過自己找、單位內(nèi)部互查、領(lǐng)導(dǎo)點等方法，進行了仔細梳理，力求把風(fēng)險點找全。最后基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險點。
下步工作打算
1、從思想上提高意識，自覺識別風(fēng)險點，積極防范風(fēng)險，工作之余加強法律知識的學(xué)習(xí)。
2、制定整改方案，將梳理出來的風(fēng)險制定整改方案，確確實實的進行整改進行落實。
3、進一步完善機制，和領(lǐng)導(dǎo)同事們一塊探討如何建立健全機制，把提醒和建章立制放在前面。
風(fēng)險防控自查報告優(yōu)秀范文通用3
按照上級衛(wèi)生部門對廉潔風(fēng)險防控工作的總體要求，醫(yī)院積極推進廉潔風(fēng)險防控工作，強化對權(quán)力運行的監(jiān)督制約，提高醫(yī)院干部職工的廉潔風(fēng)險防范意識和能力，認真落實廉潔風(fēng)險防控工作實施方案，各項工作扎實有效推進。
一、全面開展自查自糾，加強廉潔教育。
按照XX自查要求，以科室為單位積極開展自查自糾。各科室根據(jù)工作職責(zé)范圍，組織廣大干部職工對照《廉潔防控手冊》，從思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等方面的存在的廉潔風(fēng)險進行梳理，對廉潔風(fēng)險措施落實情況進行檢查，并形成自查報告。針對找出的漏洞不足，分析薄弱環(huán)節(jié)，進一步完善防控措施。
1、加強學(xué)習(xí)，增強認識
加強《廉潔防控手冊》學(xué)習(xí)。為把廉潔防控工作落實到位，讓廉潔公正深入人心，醫(yī)院黨總支制定了學(xué)習(xí)計劃。各黨支部、科室把《廉潔防控手冊》作為黨課教育和職工政治思想教育的主要內(nèi)容，有計劃分步驟的抓好學(xué)習(xí)。對查找出的問題結(jié)合各自崗位職責(zé)，加強學(xué)習(xí)，熟悉《工作實施方案》和《考核辦法》，熟練掌握本崗位的風(fēng)險點、風(fēng)險表現(xiàn)、防控措施。
組織《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》學(xué)習(xí)。為進一步推進衛(wèi)生系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)，增強醫(yī)務(wù)工作者廉潔自律意識和責(zé)任意識，根據(jù)上級衛(wèi)生部門要求，印發(fā)了《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》XX余冊，做到醫(yī)院內(nèi)干部職工人手一冊，并組織學(xué)習(xí)，確保人人參加學(xué)習(xí)、人人受到教育，人人提高認識。
加強學(xué)習(xí)效果的督查。采取支部、科室匯報和廉潔風(fēng)險防控辦公室督查相結(jié)合的辦法，對各崗位職工學(xué)習(xí)掌握《手冊》情況進行督查，對不能熟悉掌握崗位職責(zé)、風(fēng)險點及本崗位防控措施的職工，給予教育指導(dǎo)，并由支部科室監(jiān)督學(xué)習(xí)，直到完全掌握為止。同時把是否學(xué)習(xí)掌握《廉潔防控手冊》和《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》內(nèi)容作為醫(yī)院考核科室廉潔風(fēng)險防控管理工作的一項內(nèi)容來抓，形成邊檢查邊督導(dǎo)邊落實的工作模式。
2、加強運行考核，促進防控措施落實
按照《廉潔防控手冊》要求，醫(yī)院實行由黨政班子統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、一把手負總責(zé)，各科室共同參與的領(lǐng)導(dǎo)機制和工作機制。采取科室自查與醫(yī)院檢查相結(jié)合、民主測評與考核評價相結(jié)合、糾錯預(yù)防與責(zé)任追究相結(jié)合、崗位廉潔風(fēng)險防控與落實黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任相結(jié)合的方式，對廉潔風(fēng)險防控工作的開展情況進行考核評價。
科室對照檢查考核，每季度進行檢查評估，填寫《自查評估表》，并形成自查報告上報黨政辦公室。醫(yī)院檢查考核小組定期通過聽取匯報、查看資料、現(xiàn)場考察等形式，對各科室的工作開展情況進行檢查，全面了解和掌握了廉潔風(fēng)險防控工作的`實施情況和工作質(zhì)量。包括黨員干部、管理人員的學(xué)習(xí)教育情況，人、財、物管理等方面的重要工作制度完善情況；廉潔風(fēng)險防控工作動態(tài)管理、修訂完善情況；綜合運用事前提醒、重要節(jié)日前學(xué)習(xí)等方式，及時進行預(yù)警。同時進行檢查評估，及時反饋到科室，提高了科室的積極性。充分發(fā)揮主觀能動性，克服形式主義，推動了廉潔風(fēng)險防控體系的有效落實。
二、開展一系列整治活動，扎實推進防控工作
1、開展衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風(fēng)整頓暨行業(yè)作風(fēng)專項整治活動。
按照全市衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風(fēng)整頓暨行業(yè)作風(fēng)專項整治工作會議部署要求，認真落實《糾正醫(yī)藥購銷和辦醫(yī)行醫(yī)中不正之風(fēng)專項治理工作方案》。制定了醫(yī)院專項整治工作方案，認真開展行業(yè)作風(fēng)專項整治工作，并將專項整治工作與我院的廉潔風(fēng)險防控工作緊密結(jié)合，緊緊圍繞整頓醫(yī)療秩序、規(guī)范醫(yī)療行為、整治亂收費行為、規(guī)范基本藥物集中采購和配備、規(guī)范高值醫(yī)用耗材臨床配備使用、查處醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)務(wù)人員在醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務(wù)中的商業(yè)賄賂行為等六項重點工作開展查辦治理。
自活動開展以來，共簽訂個人自查承諾書163份，科室自查承諾書14份，醫(yī)院承諾書1份。開展專項檢查24次，領(lǐng)導(dǎo)班子與支部書記、科室負責(zé)人進行廉政談話23人，醫(yī)院、科室及個人查找問題55項，制定整改措施58條。醫(yī)生與每位住院患者簽訂了醫(yī)患雙方不收和不送紅包協(xié)議書500余份，目前已隨病歷全部歸檔�；顒悠陂g，每周向上級衛(wèi)生部門上報專項整治工作進展情況，完成工作進展報告表18份。實現(xiàn)了邊查邊改邊完善提升，有效推進了廉潔防控工作。
2、開展“三增一禁”便民正風(fēng)活動
結(jié)合黨的群眾路線要求，按照省衛(wèi)生計生委和萊蕪市衛(wèi)生局部署，認真開展“三增一禁”便民正風(fēng)活動。專門制定活動方案，成立了由院長牽頭的活動小組，全面負責(zé)活動落實。自XX起，我院門診增設(shè)無假日門診，錯時門診和夏季夜間門診，嚴禁醫(yī)院工作人員帶熟人插隊加塞、掛人情號�；顒拥拈_展真正實現(xiàn)了便民惠民，促進了行業(yè)作風(fēng)轉(zhuǎn)變，增加了患者的滿意度和醫(yī)院的美譽度。
3、開展衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查。
X月份，進行衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查，對我院X月份XX張XX元以上處方進行集中檢查評審，召開護士長以上管理人員會議，通報檢查評審情況。對檢查中發(fā)現(xiàn)的開具大處方、分解處方和不規(guī)范開具處方等問題進行了整改，對確定的大處方進行了公示，對相關(guān)責(zé)任人進行了逐級勉勵談話、通報批評、經(jīng)濟處罰。要求全院以此次處方檢查為切入點，認真學(xué)習(xí)《處方管理辦法》、《XX市衛(wèi)生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規(guī)，加強了行業(yè)作風(fēng)建設(shè)，進一步深化了廉潔防控工作。
三、完善重點環(huán)節(jié)防控制度，實現(xiàn)持續(xù)改進。
1、突出醫(yī)療服務(wù)重點，規(guī)范醫(yī)務(wù)人員執(zhí)業(yè)行為。以臨床診療、臨床用藥、醫(yī)用耗材使用、大型醫(yī)療設(shè)備檢查、醫(yī)療收費等為重點，充分利用信息技術(shù)實行指標控制，規(guī)范診療服務(wù)行為。臨床診療以臨床路徑管理為抓手，強化對入徑標準、路徑管理和路徑變異的監(jiān)控；臨床用藥要強化對非集中采購藥品、基本藥物、抗菌藥物使用和監(jiān)控；醫(yī)用耗材強化對資質(zhì)、采購、效期、出入庫、使用的監(jiān)控；大型醫(yī)療設(shè)備檢查強化對重復(fù)檢查的監(jiān)控；醫(yī)療收費強化對收費標準、項目執(zhí)行情況和超標準超范圍收費、分解項目收費、重復(fù)收費的監(jiān)控。
2、突出供應(yīng)商誠信管理重點，凈化醫(yī)院工作環(huán)境。
實施誠信承諾制度。供應(yīng)商與醫(yī)院簽訂業(yè)務(wù)承諾書，必須在合同中設(shè)置不得收、送商業(yè)賄賂的條款，并明確約定責(zé)任，接受干部職工監(jiān)督。對供應(yīng)商廉潔守信、依法經(jīng)營情況，每年全面評估和分級排隊，作為是否續(xù)簽合同的重要依據(jù)。
實施不良記錄制度。對經(jīng)核實有商業(yè)賄賂行為的供應(yīng)商，及時列入不良記錄，按規(guī)定不得以任何名義、任何形式購買其產(chǎn)品。
3、發(fā)揮效能監(jiān)查作用，促進醫(yī)保資金撥付
按照XX部署結(jié)合醫(yī)院實際，醫(yī)院開展落實中央八項規(guī)定和XXXX項規(guī)定及醫(yī)療保險付費情況效能監(jiān)察。重點對今年X月份醫(yī)院XX年度決算情況進行了效能監(jiān)察，查清了醫(yī)保費用差額原因，落實責(zé)任，追回XXX元醫(yī)保資金；針對此類情況，充分發(fā)揮效能監(jiān)察作用，加強內(nèi)部財務(wù)管理管理，完善考核制度，及時調(diào)整廉潔風(fēng)險防控內(nèi)容，提高抵御風(fēng)險能力。
通過持續(xù)開展廉潔風(fēng)險防控工作，進一步增強了廣大醫(yī)務(wù)人員依法執(zhí)業(yè)意識，規(guī)范了醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務(wù)行為，做到合理診斷、合理治療、合理用藥、合理收費，切實糾正醫(yī)療衛(wèi)生方面損害群眾利益的行為，有效解決了醫(yī)藥購銷和行醫(yī)中存在的突出問題和不正之風(fēng)。提升了醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)質(zhì)量和水平，促進醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)風(fēng)氣明顯好轉(zhuǎn)。
四、存在的問題
醫(yī)院廉潔風(fēng)險防控工作開展總體效果令人滿意，實際工作還存在一些問題，個別職工對開展崗位廉潔風(fēng)險防控工作認識不夠，對《廉潔防控手冊》、《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》和《XX市衛(wèi)生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠深入；部分黨員干部對廉潔風(fēng)險防控存在一些意識誤區(qū)和認識偏差，消極應(yīng)對廉潔風(fēng)險防控；廉潔風(fēng)險防控措施的一些具體做法還需要在實踐工作中不斷完善。存在的問題為我們下一步工作指明了方向，我們將結(jié)合工作重點，繼續(xù)深入醫(yī)院廉政文化建設(shè)，有計劃、有目的地推進醫(yī)院廉潔風(fēng)險防控工作。
風(fēng)險防控自查報告優(yōu)秀范文通用4
全面風(fēng)險防控能力是商業(yè)銀行核心競爭力的具體表現(xiàn)，操作風(fēng)險是商業(yè)銀行的主要風(fēng)險，它不僅可能給銀行造成巨額的財產(chǎn)損失，更可能帶來不可估量的聲譽影響�；鶎訖C構(gòu)是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最前沿，既是業(yè)務(wù)拓展的“橋頭堡”，也是操作風(fēng)險與案件的“多發(fā)區(qū)”。多年來，銀行操作風(fēng)險呈現(xiàn)點多、面廣、成因復(fù)雜、管理難度大且不易見效的特點，加之基層機構(gòu)業(yè)務(wù)拓展壓力大、人員緊、內(nèi)控薄弱，使得基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理成為銀行風(fēng)險管理體系中最為薄弱的一環(huán)。商業(yè)銀行基層要構(gòu)筑基層銀行操作風(fēng)險立體防線，應(yīng)從長效管理機制的建立入手，完善操作風(fēng)險防控能力。
一、打造“學(xué)習(xí)型”銀行，促規(guī)章制度內(nèi)化于心
規(guī)章制度是銀行經(jīng)營管理的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行規(guī)章制度不可謂不多、不可謂不細，但違規(guī)違章事件和案件仍不斷發(fā)生，主要原因是規(guī)章制度沒有得到有效的執(zhí)行，而影響執(zhí)行力的一個重要因素是規(guī)章制度管理不到位。必須從打造“學(xué)習(xí)型”銀行入手，進行制度重檢，使一項業(yè)務(wù)活動僅由一份制度文件受控；制度文件按崗位分類，在內(nèi)部網(wǎng)站上發(fā)布，便于員工查詢。銀行還應(yīng)強化制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)與測試，使員工將規(guī)章制度內(nèi)化于心，促使制度文件成為員工業(yè)務(wù)操作的標準、工作檢查的依據(jù)和崗位培訓(xùn)的教材，以最大限度地降低基層員工因不了解、不熟知業(yè)務(wù)規(guī)定而產(chǎn)生的操作風(fēng)險。
二、強化崗位管理，前移風(fēng)險管理關(guān)口
銀行應(yīng)進行科學(xué)的崗位設(shè)計，前移風(fēng)險管理關(guān)口，明晰崗位職責(zé)，落實崗位責(zé)任，實施差別授權(quán)。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時期兼任，在人員調(diào)配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風(fēng)險度”不同，基層機構(gòu)應(yīng)重點加強三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業(yè)人員入關(guān)口，防止有賭博、吸毒、詐騙等劣行的人員進入銀行；要加強對新員工的崗前培訓(xùn)，把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件。二是重要崗位人員。不僅要關(guān)注其8小時內(nèi)的工作表現(xiàn)，還要關(guān)注其經(jīng)濟往來、社會交往和家庭關(guān)系等方面出現(xiàn)的異�，F(xiàn)象，及時進行風(fēng)險排查；同時要認真落實重要崗位人員的強制休假、輪崗或異地交流頂崗制度。三是基層機構(gòu)負責(zé)人。他們承擔(dān)著所在機構(gòu)操作風(fēng)險防范的首要責(zé)任，其本身的行為和態(tài)度對操作風(fēng)險管理具有重大影響。當前對基層機構(gòu)負責(zé)人的管理，普遍存在上級監(jiān)督太遠、同級監(jiān)督太軟、下級監(jiān)督太難等問題。銀行除了需在基層機構(gòu)推行行務(wù)公開、任期考核、民主評議、離任審計等制度外，還要在人員任用上堅持德才兼?zhèn)涞脑瓌t，防止“帶病提拔”、“一用就病”的現(xiàn)象發(fā)生。
三、開展教育警示活動，營造合規(guī)經(jīng)營、誠實守信氛圍
銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，國際上不少金融機構(gòu)發(fā)生重大操作風(fēng)險損失或倒閉，往往不是因為缺乏風(fēng)險控制的機制、流程，而是因為風(fēng)險文化不能使這些機制、流程發(fā)揮作用，如巴林銀行倒閉案�！敖逃尽狈ň褪峭ㄟ^培訓(xùn)、參觀、考察、演講、報告會、內(nèi)部刊物、多媒體課堂等生動活潑的形式，著眼于人生觀和職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)、克己奉公，對自己、家庭、銀行、社會負責(zé)；著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育，引導(dǎo)員工“慎微”、“慎獨”，做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”；著眼于健康風(fēng)險文化的培育，引導(dǎo)員工樹立“內(nèi)控優(yōu)先”、“合規(guī)守法”、“速度、規(guī)模、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)發(fā)展”等理念，讓先進、健康的風(fēng)險文化內(nèi)化為員工的職業(yè)信念和工作習(xí)慣。在風(fēng)險文化的培塑過程中，尤其不能忽視基層機構(gòu)管理團隊的行為和表率作用�；鶎訖C構(gòu)管理團隊要成為健康風(fēng)險文化的倡導(dǎo)者、建設(shè)者、傳播者和模范執(zhí)行者，促進合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險、廉潔從業(yè)、誠實守信成為一種工作氛圍。
四、進行員工風(fēng)險自評，提升風(fēng)險識別、防范能力
風(fēng)險管理有個著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過風(fēng)險的事前識別和化解予以控制，而當問題出現(xiàn)時再去化解，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據(jù)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)及管理流程，識別主要風(fēng)險點，重點關(guān)注制度本身有無缺陷、制度執(zhí)行是否有效、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)有無缺陷、哪些環(huán)節(jié)存在控制缺失或控制過度或容易出現(xiàn)操作不當?shù)葐栴}，形成《員工風(fēng)險報告》后報上一級管理部門研究解決�！白晕以u估”法不僅有利于基層員工主動提示風(fēng)險，促進問題的及時解決，減少管理層與基層機構(gòu)之間的信息不對稱問題，也有利于提高員工工作的參與度和滿意度，促進員工熟識崗位風(fēng)險因素并有意識地進行防范。
五、有的放矢，實施風(fēng)險重點監(jiān)控
銀行的業(yè)務(wù)品種多、操作流程復(fù)雜、風(fēng)險點也多，不分輕重緩急平均用力的操作風(fēng)險控制并不可取。事件發(fā)生頻率較高、影響程度較大的重點環(huán)節(jié)、重點時段和重點對象則是操作風(fēng)險管理的重點。就基層機構(gòu)而言，柜員卡、現(xiàn)金單證、印章印鑒、賬戶和代客服務(wù)是重點環(huán)節(jié)，節(jié)前假末是重點時段，基層機構(gòu)負責(zé)人是重點對象。對重點環(huán)節(jié)，應(yīng)通過加強崗位制衡、檢查稽核、授權(quán)控制、計算機和錄相監(jiān)控、行為排查等措施實施管理；對重點時段，基層機構(gòu)應(yīng)保持高度的警惕，投入更多的精力；重點人員的管理，則應(yīng)從人員甄選、制度約束和考核評價等方面入手。
六、檢查糾正到位，整改提高
檢查工作貴在效率、重在效果，實施中應(yīng)注意做到“四個到位”。一是籌劃到位。針對種類繁多的全面檢查、專項檢查、定期檢查、突擊檢查、外部檢查、內(nèi)部檢查、專項審計等，應(yīng)在年初制定好檢查工作計劃，整合檢查力量，開展集中檢查，避免大量交叉重復(fù)檢查。要區(qū)分檢查重點，對管理好、內(nèi)控等級高的基層機構(gòu)，檢查頻率可低一些，檢查內(nèi)容可少一些，或者實行階段性的免檢制；對經(jīng)常發(fā)生操作風(fēng)險事件或案件的基層機構(gòu)，則應(yīng)增加檢查的頻度和力度。二是準備到位。每次檢查前要做好充分準備，選派合適人員、組織檢查前培訓(xùn)，選取可疑點或關(guān)鍵點進行有目的、有重點的檢查。三是整改到位。除了對檢查發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)整改通知書外，還要跟蹤問題整改落實情況，將問題整改率作為基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理考評的重要依據(jù)之一，并加強責(zé)任追究，嚴格紀律約束，避免屢查屢犯。四是糾正到位。管理部門要組織例會對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行專題研究，查清風(fēng)險事件發(fā)生的原因，檢討制度的適宜性和可操作性，從源頭上進行糾正。對增加控制環(huán)節(jié)的糾正措施應(yīng)格外慎重，因為增加控制環(huán)節(jié)意味著管理成本加大，還可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。
七、建立健全激勵約束機制，確保風(fēng)險防控措施落實到位
基層機構(gòu)數(shù)量多、人員多，離管理中心遠，容易出現(xiàn)關(guān)心和激勵不足問題。應(yīng)通過細化員工級別、實施分級管理，對責(zé)任心強、綜合素質(zhì)高的基層員工提升工資待遇、打通晉升通道；同時，應(yīng)加強對違規(guī)違章人員的約束和問責(zé)。從基層機構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險損失和案件看，執(zhí)行力不足是導(dǎo)致風(fēng)險和案件發(fā)生的根本原因。因此，還應(yīng)通過違規(guī)違章處罰制度和積分管理制度，將警告、經(jīng)濟處罰、記過、降職乃至開除作為常規(guī)的處罰手段，對造成重大損失甚至案件的違規(guī)行為，還要追究機構(gòu)負責(zé)人和上級管理人員的責(zé)任。問責(zé)工作要“嚴”字當頭，嚴肅、嚴格、嚴厲、嚴查，不能“失之于寬”、“失之于軟”、“失之于情”。
八、運用“IT”法，實現(xiàn)風(fēng)險防范科技化
操作風(fēng)險往往由人為因素引起，通過手工控制、事后檢查等人工方式防控操作風(fēng)險，實際效果并不好。因此，應(yīng)加大信息技術(shù)開發(fā)運用的投入，實現(xiàn)計算機系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，促使業(yè)務(wù)和流程操作的標準化、規(guī)范化，將風(fēng)險控制的有關(guān)要求嵌入流程系統(tǒng)，從而控制因簡化操作、逆程序操作、越權(quán)操作等違規(guī)行為引發(fā)的`操作風(fēng)險。然而目前銀行機構(gòu)在計算機系統(tǒng)的開發(fā)和運用方面，普遍存在著重業(yè)務(wù)操作輕管理活動、重過程管理輕預(yù)警監(jiān)測問題，因此，應(yīng)充分發(fā)揮計算機系統(tǒng)對風(fēng)險的預(yù)警和實時監(jiān)控作用，建立關(guān)鍵風(fēng)險點的預(yù)警監(jiān)測指標，將有關(guān)指標和信息預(yù)設(shè)在系統(tǒng)中，當發(fā)生可疑或異常的交易活動、異常的數(shù)據(jù)信息時，系統(tǒng)會進行預(yù)警和提示，以此實現(xiàn)實時、遠程、集中的風(fēng)險監(jiān)控�；鶎訖C構(gòu)應(yīng)加強對計算機系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和運用，嚴格規(guī)范操作，利用計算機系統(tǒng)數(shù)據(jù)和預(yù)警監(jiān)測信息，匯總整理發(fā)布風(fēng)險預(yù)警公告，引導(dǎo)員工正確進行業(yè)務(wù)處理，關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險因素。
九、建立應(yīng)急管理制度，防范突發(fā)事件
基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在對人員、系統(tǒng)、流程的管理，還體現(xiàn)在對突發(fā)性事件的應(yīng)急管理。應(yīng)急管理就是要確保突發(fā)性事件（如自然災(zāi)害、系統(tǒng)故障、通訊中斷、人為破壞、服務(wù)提供者出現(xiàn)故障以及其他環(huán)境因素等）發(fā)生時，銀行能及時作出應(yīng)對，使業(yè)務(wù)得以繼續(xù)開展或盡快恢復(fù)正常運作，將損失減至最低。作為客戶營銷主渠道的基層機構(gòu)，需要進行應(yīng)急和危機管理的事項很多，如營業(yè)場所的防搶、防騙、防盜、消防、重大客戶糾紛、計算機網(wǎng)絡(luò)丟錯賬等。應(yīng)制定應(yīng)急和危機管理預(yù)案，開展員工培訓(xùn)，組織方案演練，定期檢查應(yīng)急物資、應(yīng)急設(shè)施的準備和管理情況，確保能夠有效應(yīng)對。
十、筑牢“三道防線”，倡導(dǎo)“群防群治”
銀行的操作風(fēng)險存在于所有產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程中，操作風(fēng)險防范不能僅僅依靠風(fēng)險管理部門或風(fēng)險管理人員，銀行中的所有部門和所有人員都承擔(dān)著風(fēng)險管理職責(zé)。目前，銀行普遍建立了“三道防線”：業(yè)務(wù)部門是第一道防線，是操作風(fēng)險的直接承擔(dān)者和管理者；風(fēng)險管理、法律事務(wù)、合規(guī)管理等職能部門是第二道防線，負責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、評估、監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門及后臺保障部門的操作風(fēng)險管理活動；審計、紀檢監(jiān)察部門是第三道防線，負責(zé)對操作風(fēng)險管理、控制、監(jiān)督體系進行再監(jiān)督和責(zé)任追究。操作風(fēng)險管理的“三道防線”涉及所有部門、所有人員，“三道防線”需要分兵把守、密切協(xié)作、共同打造。只有全行聯(lián)動、全員防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作風(fēng)險和案件的發(fā)生。
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